O analista de risco é responsável por atividades corporativas que implicam risco. Isso pode incluir finanças, controle, desenvolvimento de produtos, gestão da qualidade ou desenvolvimento organizacional e corporativo. Continue lendo para saber mais sobre a carreira
O Papel de um analista de risco
Embora a gestão de risco tenha surgido como um conceito do setor financeiro, atualmente empresas de quase todos os setores empregam analistas de risco. O objetivo é analisar previamente os riscos associados às principais decisões de negócios e, assim, fornecer uma base sólida para a orientação estratégica. A análise incide em várias áreas, tais como condições e desenvolvimentos de mercado, riscos de juros e inflação ou previsões económicas – dependendo sempre da respectiva empresa.
Um gestor de risco, portanto, lida com a análise, avaliação e controle de riscos. Eles identificam os pontos fracos que podem prejudicar uma empresa ou organização do ponto de vista financeiro, operacional ou de segurança, evita-os e resolve-os. Eles são responsáveis pelo desenvolvimento de estratégias, processos e sistemas de gestão de risco.
O foco das atividades de um analista de risco depende principalmente da área de negócios específica: em bancos, por exemplo, a gestão de risco lida com a avaliação do risco de um crédito antes de ser tomada uma decisão a seu respeito.
Mesmo que os interesses da empresa ou das várias consultorias sejam diferentes, a gestão de riscos visa o mesmo objetivo: evitar perdas para a empresa.
Exemplos de riscos para as empresas:
- Riscos externos gerais: saltos tecnológicos, forças da natureza, leis e regulamentações
- Riscos relacionados ao desempenho: compras, vendas, pesquisa e desenvolvimento
- Riscos financeiros: preços de mercado, liquidez, flutuações cambiais
- Riscos da governança corporativa: estilo de gestão, comunicação, cultura corporativa
Quais são as responsabilidades de um analista de risco?
As responsabilidades de um analista de risco são diversas e dependem muito da área de atuação. Em geral, os gestores de risco analisam e coletam dados para identificar os riscos internos e externos da empresa e para definir o perfil de risco.
Com base na análise de risco, o analista de risco avalia a política interna da empresa e os seus métodos de gestão de risco. Se encontrar riscos ou pontos fracos, fará sugestões para um maior desenvolvimento ou alteração da política de risco.
No entanto, também existem riscos inerentes que não podem ser completamente evitados: por ex. os riscos associados ao trabalho no mercado financeiro. Nestes casos, o gerente de risco tem a tarefa de definir o nível de tolerância ao risco e desenvolver estratégias para manter a exposição ao risco abaixo de um determinado limite de segurança.
Além disso, eles devem também identificar e avaliar proativamente as mudanças económicas, sociais e jurídicas que podem impactar o perfil de risco a nível estratégico ou operacional.
Quais são as funções de um analista de risco?
- Análise e avaliação cuidadosa de riscos internos e externos
- Avaliação das políticas atuais da empresa e potencial de risco
- Avaliação dos métodos de gestão de risco em vigor
- Avaliação de risco/recompensa com base em métodos matemáticos
- Desenvolvimento de estratégia e gestão de risco
- Documentação de mudanças na gestão de risco
- Recomendações como base para decisões de gestão
Soft e Hard Skills
Quais as qualidades necessárias? É preciso uma mente analítica para compreender projetos complexos e questões emergentes em sua totalidade. Também é necessária uma compreensão e conhecimento matemáticos sólidos para avaliar e realizar cálculos de risco.
Como gestores de risco, estes profissionais devem ser capazes de trabalhar com muito cuidado, paciência e precisão. Para isso, é preciso disciplina e capacidade de concentração. Também é constante a comunicação com os funcionários e a administração da empresa, o que faz com que a boa capacidade de apresentação e conhecimentos de línguas estrangeiras tornem todo o trabalho mais fácil.
A capacidade de adaptação também é muito importante, uma vez que a gestão de risco não é uma área estanque, com formulas certas que funcionam sempre. Muito longe disso, é uma área em constante evolução e mutação, que requer uma busca de conhecimentos constante.
Resumindo: uma pessoa resistente ao stress, meticulosa, carismática e com grande apetência para os números poderá ter as características essenciais para se tonar num analista de risco de sucesso. Bastará por isso focar na parte técnica.
O que deve um analista de risco ser capaz de fazer?
- Forte pensamento analítico
- Bom conhecimento e compreensão de matemática
- Bons conhecimentos técnicos na área de negócio (ex.: banca, seguros, energia, etc.)
- Boa apresentação e capacidade de comunicação
- Capacidade de liderança e negociação
- Boa capacidade de adaptação
- Precisão e paciência – capacidade de manter a calma
- Capacidade de trabalhar sob stresse e tomar decisões rápidas
- Disciplina, foco e capacidade de concentração
- Conhecimento de línguas estrangeiras (uma vantagem)
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Experiência e Formação
Os pré-requisitos para trabalhar como analista de risco são um conhecimento sólido da indústria ou economia e sólidas qualificações profissionais em matemática, ciências políticas ou regionais, tecnologia da informação, estatística, administração, ciências contábeis, entre outras
Os gerentes de risco devem ter formação em finanças e matemática e alguma experiência como gestor de ativos, controller ou consultor financeiro.
Existem também várias certificações de risco e conformidade que podem fazer toda a diferença no currículo:
- ITIL
- PMI Risk Management Professional (PMI-RMP)
- Risk Management Assurance (CRMA)
- CRISC – Certified in Risk and Information System Control – ISACA Certification
- Certificação Profissional Internacional na ISO 31000 – Exame nacional (Brasil)
Existem ainda alguns cursos mais direcionados, como o caso da Pós-Graduação em Análise e Gestão de Risco, da Information Management School (Lisboa, Portugal) ou o Curso Prático de Gestão de Riscos da IFE (Lisboa, Portugal).
No Brasil, destaque para o curso de Compliance e Gerenciamento de Riscos da Faculdade Fipecafi (São Paulo), que pode ser frequentado online.
Salário de um analista de risco
A faixa salarial de um gerente de risco nos Estados Unidos é de cerca de 70.000 dólares para iniciantes e 141.000 dólares para gerentes de risco sénior. O salário médio anual é de cerca de 110.000 dólares. O valor real depende de vários fatores. Isso inclui o diploma e qualquer treinamento adicional, a experiência profissional e o tamanho da empresa.
No Brasil, um gerente de risco pode ganhar entre 36.000 reais por ano, no início da carreira, até aos 122.000 reais num perfil mais avançado. A média salarial é de 134.000 reais por ano.
Em Portugal, a profissão de analista de risco tem vindo a ganhar muito destaque. Atualmente, a média salarial desses profissionais anda entre os 45.000 e os 55.000 euros por ano, mas estima-se que muito brevemente, com a evolução salarial e maior procura, um analista de risco possa vir a ganhar cerca de 60.000 euros por ano.
Quanto ganha um analista de risco?
| Estados Unidos | US$ 110.000 |
| Brasil | R$ 134.000 |
| Portugal | € 50.000 |
Quanto ganha um analista de riscos freelancer?
Sim, os analistas de riscos também podem trabalhar como freelancers, principalmente quando também se especializam em áreas como a consultoria, business analyst ou scrum. O trabalho fica ainda facilitado se for efetuado dentro de uma mesma áreas de negócio, em que os profissionais podem aproveitar o conhecimento privilegiado do mercado para melhor avaliar os seus clientes e responder às suas necessidades.
A tarifa média de um analista de risco freelancer é de 116 dólares por hora. Isto significa que um profissional pode chegar a ganhar 4640 dólares numa semana, se considerarmos 40 horas de trabalho (índice freelancermap – fevereiro 2021).
